开网店洗钱被抓

电商平台作为一种新型的商业模式，因其跨境、便捷等特点，成为洗钱活动的一个新领域。洗钱是指将非法获取的资金通过各种手段变为合法资金的行为。电商涉嫌洗钱主要有以下几个方面：

1. 交易资金来源不明

洗钱分子可能通过虚构交易或者进行非法交易活动来进行资金的洗浴，这样就能将非法资金注入到电商平台上。

2. 使用电子支付渠道

电商交易往往使用电子支付渠道来进行资金清算，这为洗钱活动提供了便利。洗钱者可以通过虚构或控制交易来将非法资金转移至境内外银行账户，从而掩盖资金的来源。

3. 跨境交易

电商平台的跨境交易特点使得资金更容易流入海外账户，这同样为洗钱提供了便利。在跨境交易中，洗钱分子可以通过虚构交易或高价值低价销售来将非法资金转移到境外，再转回至国内账户。

电商平台应该如何防范洗钱风险？

为了防范洗钱风险，电商平台应该加强对交易主体的识别和交易行为的监控，建立合规的反洗钱制度。电商平台应当与金融监管机构合作，共同加强对电商平台资金流动的监管。

电商平台应当加强对商家资质的审查，降低交易主体资金来源不明的风险。在跨境交易中，电商平台应当严格执行相关规定，例如报关、资金监管等，以防止资金流出国外再流回国内的情况。

电商平台作为新兴领域，应当高度重视洗钱风险，并根据监管要求建立健全的反洗钱制度，以维护金融秩序和社会安全。